國內(nèi)領先的智能金融解決方案提供商上海氪信信息技術有限公司（以下簡稱“氪信科技”）日前對外正式發(fā)布了重磅產(chǎn)品——TAI（Transaction　AI）異常交易解決方案（以下簡稱“TAI”）。該方案有機集成多種AI技術，為針對異常交易場景特殊設計的包含異常交易監(jiān)測、異常賬戶監(jiān)測及風險賬戶群體監(jiān)測的整體解決方案，可從平面到多維助力金融機構(gòu)完成對洗錢風險管理能力的全方位升級。

　　據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計，全球每年非法洗錢的數(shù)額約占全球GDP總和的2%-5%，大約在1.5萬億至3萬億美元之間，且以每年千億美元遞增。氪信科技首席產(chǎn)品官楊玢玢表示，現(xiàn)在的洗錢團伙擅長利用反洗錢規(guī)則、漏洞來規(guī)避商業(yè)銀行和監(jiān)管的審查，他們通過多重身份、大量賬號、低頻交易、復雜交易路徑、混于正常交易之中等方式來避開異常交易規(guī)則篩查。

　　氪信科技TAI技術負責人表示，基于風險專家經(jīng)驗形成的交易知識圖譜，TAI利用圖的社區(qū)挖掘算法和半監(jiān)督預測算法，在十分鐘內(nèi)能夠處理百億級別的列式計算引擎上，不斷訓練模型，從而獲得了對群體風險的有效抓取，該解決方案已經(jīng)在大型銀行場景得到驗證，識別群體欺詐效能整體提升40倍。

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