在日前舉行的“南方財經法律高峰論壇2022”上，由中國司法大數(shù)據(jù)研究院和21世紀經濟報道、北京市京師律師事務所金融犯罪研究中心和南方財經法律研究院共同編寫的《中國金融機構從業(yè)人員犯罪問題研究白皮書（2021）》（下稱“白皮書”）正式發(fā)布。白皮書依托中國裁判文書網已公開的裁判文書，對2021年1月1日至2021年12月31日期間，金融機構從業(yè)人員犯罪案件進行深度分析和挖掘。報告指出，2021年全國案件總數(shù)較2020年有所下降，總體呈現(xiàn)出金融機構從業(yè)人員犯罪所涉罪名、機構較為集中的特點。

　　數(shù)據(jù)顯示，2021年全國各級人民法院審結金融機構從業(yè)人員犯罪案件共計424件，較2020年同比下降20.00%。整體來看，金融機構從業(yè)人員犯罪的判決中共同犯罪的占比高，但除了傳統(tǒng)的非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，還涉及到保險詐騙、侵犯公民個人信息罪等。

　　值得注意的是，金融機構從業(yè)人員涉非法吸收公眾存款罪、詐騙罪占比較高。2021年全國法院審結金融機構從業(yè)人員犯罪案件中，從罪名分布來看，非法吸收公眾存款罪占比最高，共123件，占比為29.01%，其余排名靠前的罪名主要有：詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪、職務侵占罪、受賄罪、挪用資金罪、保險詐騙罪、集資詐騙罪。

　　白皮書還顯示，金融機構從業(yè)人員參與非法集資類犯罪呈現(xiàn)出以下新的特點：一是假借私募基金之名，行非法集資之實。部分私募基金雖然進行了登記備案，但在發(fā)行產品時直接或變相承諾本息收益，實質上突破了私募基金的界限，變相向不特定公眾吸收資金；部分私募基金虛構項目，引誘投資人進行投資，騙取公眾資金。

　　二是金融機構工作人員“飛單”黑產業(yè)現(xiàn)象仍未杜絕。銀行、保險公司等金融機構從業(yè)人員和集資公司串通，借銀行、保險公司等名義去宣傳和銷售集資公司所謂的“理財產品”，從而吸收或者騙取公眾資金的現(xiàn)象仍時有發(fā)生。

　　白皮書指出，金融機構從業(yè)人員犯罪的主要原因有三方面，一是金融機構內部管理存在缺陷；二是金融領域“潛規(guī)則”頑疾難化；三是金融機構從業(yè)人員法律意識培養(yǎng)缺位。白皮書建議，仍應切實加強金融領域立法工作，健全金融法治頂層設計；加強聯(lián)動執(zhí)法，形成打擊金融機構從業(yè)人員犯罪的合力；加強金融機構外部監(jiān)管和內控管理，提高從業(yè)人員的素質；加強運用科技手段，提高事前預防效果。?