城商行股權(quán)激勵(lì)限制方案已交財(cái)政部門(mén)研究
    2007-12-04    作者:鄒靚    來(lái)源:上海證券報(bào)
  消息人士昨日(3日)透露,監(jiān)管部門(mén)對(duì)城市商業(yè)銀行股權(quán)激勵(lì)進(jìn)行限制的方案,可能將目前內(nèi)部員工股不超過(guò)20%的上限壓縮至10%以下。銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管二部主任樓文龍昨日確認(rèn),該項(xiàng)政策意見(jiàn)已經(jīng)交由財(cái)政部門(mén)研究,股權(quán)激勵(lì)的限制性比例以及政策出臺(tái)的時(shí)間尚未確定。
  “十一”前后,一份關(guān)于股權(quán)激勵(lì)限制性政策的討論稿有銀監(jiān)會(huì)直接下發(fā)至部分城市商業(yè)銀行。記者了解到,寧夏、山西等西部地區(qū)的商業(yè)銀行并未收到上述討論稿,意見(jiàn)征求的對(duì)象集中在浙江等地的上市城商行。
  浙江一城市商業(yè)銀行高層人士確認(rèn),意見(jiàn)稿下發(fā)后銀行方面已經(jīng)給出反饋意見(jiàn),目前還未收到銀監(jiān)會(huì)對(duì)股權(quán)激勵(lì)限制性政策的確切說(shuō)法。他表示,浙江在2000年前后的城信社改革中先于其他省市開(kāi)始進(jìn)行財(cái)務(wù)重組,在產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)多元化方面也走的最遠(yuǎn)!霸谡(cái)政力量有限但民營(yíng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的情況下,有基礎(chǔ)有條件吸收優(yōu)質(zhì)的民營(yíng)企業(yè)參與城商行的改制經(jīng)營(yíng),同時(shí)也促成了員工持股。”他說(shuō)。
  不過(guò)上述高層人士坦言,城商行的員工持股大多并非出于股權(quán)激勵(lì),“民營(yíng)資本入股都是要盈利的,但當(dāng)時(shí)城信社的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)都要達(dá)到百分之七八十,前景并不明了,所以民營(yíng)資本進(jìn)入的同時(shí)要求風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān),內(nèi)部員工持股可以說(shuō)是一種被動(dòng)的自救行動(dòng)”。
  然而,在寧波銀行、北京銀行成功上市并明顯暴露出“高管一夜暴富”以及“娃娃股東”的財(cái)富效應(yīng)后,城商行特別是有上市潛力的城商行的員工持股問(wèn)題逐漸受到公眾關(guān)注。公開(kāi)資料顯示,浙江省除寧波銀行外的九家城市商業(yè)銀行都有員工持股的部分,其中截至2006年末,溫州市商業(yè)銀行內(nèi)部職工股占比為11.54%,紹興市商業(yè)銀行為5.40%,杭州市商業(yè)銀行超過(guò)7%,臺(tái)州市商業(yè)銀行、嘉興市商業(yè)銀行則在4%左右。
  根據(jù)2000年央行下發(fā)的《關(guān)于城市商業(yè)銀行吸收自然人入股有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》中的相關(guān)規(guī)定,允許城商行實(shí)行內(nèi)部員工持股,但持股比例不得超過(guò)20%,單一自然人持股不得超過(guò)0.5%,且所有自然人持股不得超過(guò)30%。在這與財(cái)政部、國(guó)資委2006頒布的《國(guó)有控股上市公司(境內(nèi))實(shí)施股權(quán)激勵(lì)試行辦法》中“向激勵(lì)對(duì)象授予的股份的總量累計(jì)不超過(guò)公司股本總額的10%”的說(shuō)法似有沖突。
  一地方銀監(jiān)部門(mén)研究人士對(duì)此表示,城商行的員工持股比例涉及到銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)激勵(lì)的問(wèn)題,城商行員工持股比例過(guò)高,對(duì)其他銀行就有失公允,比例壓縮過(guò)低也不具備可操作性。“僅從浙江各家城商行的現(xiàn)存員工持股情況來(lái)看,壓縮至10%的比例不難操作!
  12月2日,銀監(jiān)會(huì)人事部主任閻慶民在出席第六屆國(guó)際金融中心研討會(huì)時(shí)也公開(kāi)表示,銀監(jiān)會(huì)正與金融機(jī)構(gòu)探討研究有效的激勵(lì)約束機(jī)制。他認(rèn)為,激勵(lì)約束機(jī)制的要義在于在符合金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的條件下,有利于金融機(jī)構(gòu)的公司治理和長(zhǎng)期發(fā)展。
  “但從國(guó)際慣例來(lái)看,大型銀行的資本規(guī)模以千億美元計(jì),不可能出現(xiàn)高比例的員工持股現(xiàn)象。而我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行的員工持股也有相應(yīng)的規(guī)定和限制”,采訪(fǎng)中他表示,不同類(lèi)型的銀行可以允許在股權(quán)上差別配置,比如小型的銀行在員工持股比例上可適當(dāng)放寬。
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