14家機(jī)構(gòu)各顯神通 掘金基金代銷市場(chǎng)
2013-02-25   作者:方麗  來源:證券時(shí)報(bào)
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    2012年2月,四家獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)獲批,第三方銷售機(jī)構(gòu)代銷基金正式開閘。一年來,14家獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售領(lǐng)域占據(jù)了一席之地。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì),隨著金融產(chǎn)品的日益豐富,這類機(jī)構(gòu)市場(chǎng)空間很大。

  獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)達(dá)14家

  2012年2月22日,好買財(cái)富、諾亞正行、深圳眾祿、東方財(cái)富投顧等4家機(jī)構(gòu)獲得首批獨(dú)立銷售牌照。截至去年底,獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)已經(jīng)達(dá)到14家,超過1000只基金通過獨(dú)立機(jī)構(gòu)銷售。2013年這類機(jī)構(gòu)基金銷售量繼續(xù)增加。深圳一位獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)人士表示,2013年前兩個(gè)月的基金銷售保有量及客戶數(shù)比2012年下半年增加了3倍。
  據(jù)了解,目前此類公司可分為兩種模式,一是面向大眾投資者的基金超市,一是專注于做高凈值客戶的專戶模式。前者以好買、數(shù)米、眾祿、天天基金網(wǎng)為代表,后者以諾亞為代表。
  除了基金銷售,投顧一直是獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)努力的方向。眾祿基金投資部負(fù)責(zé)人陳龍表示,盡力根據(jù)投資者偏好,提供相應(yīng)的基金組合產(chǎn)品;好買基金財(cái)富楊文斌表示,正在努力改善提升用戶體驗(yàn),以此增加用戶黏性,逐步培養(yǎng)客戶群。

  2013年是關(guān)鍵一年

  目前國內(nèi)基金銷售市場(chǎng)上,銀行代銷占基金銷售近90%的份額,而在英美等金融業(yè)發(fā)達(dá)國家,第三方機(jī)構(gòu)占據(jù)基金銷售市場(chǎng)主導(dǎo)地位,擁有60%以上的市場(chǎng)份額。這正是獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)未來想象空間。
  但對(duì)于基金第三方銷售機(jī)構(gòu)來說,想在這塊市場(chǎng)蛋糕里分得一杯羹并不容易。銀行和券商渠道優(yōu)勢(shì)非常明顯,目前共有65家銀行、96家券商具有基金代銷資格,而這些機(jī)構(gòu)的渠道和客戶資源非常深厚。
  第三方基金銷售的運(yùn)營成本也很大,獲得牌照、日常運(yùn)營、人力成本等支出都不菲。雖然目前獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)代銷基金要求的尾隨傭金堪比中小銀行,利潤確實(shí)比較高,但是銷售額不高,不少獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)是靠賣信托、私募產(chǎn)品的收入來補(bǔ)貼基金代銷。若一家獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)年開支2000萬元,假如按1%基金申購收費(fèi)測(cè)算,年基金銷售額達(dá)到20億元,才剛剛實(shí)現(xiàn)盈虧平衡。陳龍表示,獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)雖然運(yùn)作一年了,但若和人的生命周期對(duì)比,還處于嗷嗷待哺的階段。他認(rèn)為,2013年將是獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)關(guān)鍵的一年,更具競(jìng)爭(zhēng)力的公司將獲得更大的市場(chǎng)份額。

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