2009年3月，中國銀監(jiān)會代表中華人民共和國正式加入巴塞爾銀行監(jiān)管委員會，這一事件作為重要的里程碑，在我國銀行監(jiān)管史上具有劃時代的意義。之后，銀監(jiān)會全面參與到包括銀行資本定義與監(jiān)控、銀行公司治理、流動性等多項銀行監(jiān)管國際政策標(biāo)準(zhǔn)的制定工作。2010年10月4日，由中國銀監(jiān)會辦公廳主任廖岷同志參加的巴塞爾委員會公司治理工作組正式發(fā)布《加強銀行公司治理的原則》，成為此輪國際監(jiān)管改革中最早頒布的原則之一。該文本已是巴塞爾委員會銀行公司治理指導(dǎo)原則的第三個版本，前兩個分別頒布于1999年和2004年。
該《原則》公布后，銀監(jiān)會立即組織專門工作小組進行中文版的翻譯工作，并交由中國金融出版社近日公開出版。本書采用中英文對照的方式，內(nèi)容清晰、準(zhǔn)確、權(quán)威。中國銀監(jiān)會主席劉明康同志親自為本書作序，向全國各銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)管理人員、工作人員推介該書出版的重要意義，提出“公司治理是銀行永續(xù)發(fā)展之基石”。
巴塞爾銀行監(jiān)管委員會制定的《加強銀行公司治理的原則》，共提出有關(guān)于“銀行穩(wěn)健公司治理”的十四條原則，147條具體執(zhí)行要求，內(nèi)容包括“引言、銀行公司治理概述、穩(wěn)健公司治理原則、監(jiān)管機構(gòu)的作用、營造支持穩(wěn)健公司治理的環(huán)境”五大部分。
本版最新公布的《原則》，其邏輯脈絡(luò)在于：由董事會總體負(fù)責(zé)包括風(fēng)險戰(zhàn)略在內(nèi)的銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、薪酬制度和企業(yè)風(fēng)險管理的文化價值等，高管層執(zhí)行董事會的決策，并建立具體風(fēng)險管理與內(nèi)控體系。高層決策者們必須充分了解自己的銀行及其結(jié)構(gòu)產(chǎn)品，并披露充分信息以接受來自于各方的監(jiān)督。
《原則》凝結(jié)著各國監(jiān)管者的總結(jié)和反思，以及此次全球金融危機后銀行公司治理方面的得失經(jīng)驗。盡管《原則》主要面向于規(guī)范系統(tǒng)性銀行和國際活躍銀行，以及銀行結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品復(fù)雜的發(fā)達國家，但它作為指向，仍然對于我們這樣一個發(fā)展中的經(jīng)濟體及尚待完善的銀行體系具有重要啟示作用，值得我們?nèi)プ裱蛯嵺`。
本書作為巴塞爾銀行監(jiān)管委員會重要文件之一，適用于各商業(yè)銀行董事會、高管層、監(jiān)事會高級管理人員進行決策參考使用，也適用于商業(yè)銀行各級機構(gòu)的負(fù)責(zé)人及其戰(zhàn)略管理部門、風(fēng)險管理部門、法律合規(guī)部門等進行學(xué)習(xí)，也可作為相關(guān)科研院所、大專院校的研究人員、教師、學(xué)生的參考用書。