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| 華寶興業(yè)：指數(shù)基金宜選擇低費率產(chǎn)品 |
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| 2009-09-18 記者:潘清 來源:經(jīng)濟參考報 |
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本報訊
經(jīng)過新一輪的“擴容潮”，內(nèi)地指數(shù)基金總數(shù)已達35只。來自華寶興業(yè)基金管理有限公司的觀點認為，在投資標的和投資策略趨同的背景下，選擇低費率產(chǎn)品有望帶來更高水平的回報。
統(tǒng)計顯示，目前市場上開放式指數(shù)基金中，僅跟蹤滬深300指數(shù)的基金產(chǎn)品就達到了14只，跟蹤中證100指數(shù)的產(chǎn)品也達到了5只。
華寶興業(yè)基金專家表示，對于完全復制跟蹤標的指數(shù)的指數(shù)基金而言，投資標的和投資策略的趨同，讓基金產(chǎn)品費率的高低成為決定跟蹤同一標的指數(shù)基金長期回報率的關(guān)鍵因素，管理費、托管費和申贖費用更低的基金產(chǎn)品長期內(nèi)有可能為投資者提供更高水平的回報。
據(jù)介紹，一般而言指數(shù)基金投資費用可以分為兩部分：一是交易成本，包括認/申購、贖回費用；二是運行費用，包括管理費和托管費等。即使是跟蹤同一標的指數(shù)的指數(shù)基金，在這些費率安排上也有明顯不同。
在認/申購費用方面，華寶興業(yè)中證100指數(shù)基金是所有中證100指數(shù)基金中惟一開通前后端兩種收費方式的。投資額在50萬元以下的持有人，若選擇后端收費方式且持有這只基金6年以上，認購費即為零。在全部35只開放式指數(shù)基金中，還有南方中證500等7只采用了前后端付費方式。而就贖回費而言，5只中證100指數(shù)基金持有三年后贖回費率均為零。 |
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