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| QDII止跌企穩(wěn)96.61%理財產(chǎn)品實現(xiàn)預期收益 |
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| 2009-07-03 普益財富銀行部 來源:經(jīng)濟參考報 |
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據(jù)普益財富不完全統(tǒng)計，本周(2009年6月26日至7月2日)118款銀行理財產(chǎn)品到期，其中96.61%的理財產(chǎn)品實現(xiàn)了預期收益，與上周相比，市場占比大幅上升，同時也扭轉了周到期收益實現(xiàn)率連續(xù)四周下降的態(tài)勢。此外，本周到期理財產(chǎn)品情況較好的另一表現(xiàn)是深圳發(fā)展銀行、中國建設銀行等發(fā)行的3款非保本浮動收益型理財產(chǎn)品到期實際年收益率超過了預期。
債券和貨幣市場類、信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品仍是本周到期主要理財產(chǎn)品，其中，投資于債券和貨幣市場的理財產(chǎn)品到期全部實現(xiàn)了預期收益；而信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品也表現(xiàn)較好，僅有3款理財產(chǎn)品到期未實現(xiàn)預期收益。
值得關注的是，本周到期的理財產(chǎn)品中，有6款理財產(chǎn)品屬于提前終止到期的理財產(chǎn)品，其中4款為信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品，1款為股權投資類理財產(chǎn)品，而另1款則設計比較復雜，這款由中國工商銀行設計的“海通證券定向增發(fā)收益權優(yōu)先級理財產(chǎn)品”將募集的資金投資于海通證券定向增發(fā)股票收益權結構化集合信托計劃中的優(yōu)先份額。該信托計劃由優(yōu)先份額與次級份額共同組成。信托計劃次級份額投資者將以其本金與收益為限對本理財產(chǎn)品所投資的優(yōu)先份額的本金與收益進行保障，直至將本理財產(chǎn)品所投資的優(yōu)先份額的年化收益率補償至10%水平。最終到期時，這款理財產(chǎn)品取得了10%的實際年收益率。
本周的111款人民幣理財產(chǎn)品到期收益情況較好，前面提到的中國工商銀行“海通證券定向增發(fā)收益權優(yōu)先級理財產(chǎn)品”和民生銀行的投資于股權的“非凡理財T208期理財產(chǎn)品”分別取得了10%和9.8%的高年收益率；而信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品表現(xiàn)也相當優(yōu)異，多家銀行發(fā)行的該類理財產(chǎn)品到期都取得了超過6%的高年收益率，其中上海浦東發(fā)展銀行的一款信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品更是取得了10.1%的超高年收益率。
相比人民幣理財產(chǎn)品的大放光芒，本周到期的外幣理財產(chǎn)品不但數(shù)量較少，而且到期實際收益率也失去了以往的較大優(yōu)勢，到期排名較高的理財產(chǎn)品排行榜上，僅有2款美元產(chǎn)品取得了6.8%和6.4%的年收益率。
截至2009年7月2日，正在運行的335款QDII理財產(chǎn)品中，19款理財產(chǎn)品實現(xiàn)了正收益，相比上周減少2款。本周正收益QDII理財產(chǎn)品排名基本無變化，花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-香港股票”產(chǎn)品與渣打銀行“開放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報指數(shù)(UTSN003)”產(chǎn)品繼續(xù)保持良好表現(xiàn)，累計收益率分別達到63.63%和30.67%，分列一、二名。
本周，海外金融市場整體表現(xiàn)較上周有所改善，因而僅有15%的QDII理財產(chǎn)品收益出現(xiàn)下跌，平均周漲幅為1.20%，QDII理財產(chǎn)品收益率曲線止跌企穩(wěn)。本周由于能源市場的不佳表現(xiàn)，關聯(lián)于能源價格的QDII理財產(chǎn)品跌幅居前，花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-環(huán)球能源”理財產(chǎn)品本周跌幅達到2.62%。
在中資銀行的44款QDII理財產(chǎn)品中，所有理財產(chǎn)品虧損幅度均小于50%。其中，2款理財產(chǎn)品實現(xiàn)正收益，占比為4.5%。外資銀行的291款QDII理財產(chǎn)品中，17款理財產(chǎn)品實現(xiàn)正收益，相比上周減少2款，其余理財產(chǎn)品均跌破凈值；18款理財產(chǎn)品虧損超過50%，相比上周大幅減少13款，占比僅為6.19%。
此外，運行期在6個月至1年之間的QDII理財產(chǎn)品共27款，平均累計虧損16.33%，平均周漲幅為0.27%。其中，表現(xiàn)較好的是渣打銀行“開放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報指數(shù)(UTSN003)”產(chǎn)品，其累計收益率為30.67%；表現(xiàn)較差的同樣為渣打銀行理財產(chǎn)品，該理財產(chǎn)品是渣打銀行“開放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報指數(shù)(UTSN004)”產(chǎn)品，其累計收益率為-43.95%。
運行期在1年以上的QDII理財產(chǎn)品有308款，平均累計虧損29.37%，平均周漲幅為1.28%。其中，表現(xiàn)較好的是花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-香港股票”產(chǎn)品，其累計收益率為63.63%；表現(xiàn)較差的是匯豐銀行“貝萊德美林世界礦業(yè)基金掛鉤(IPFD1045)”產(chǎn)品，其累計收益率為-55.78%。 |
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