[比特幣筆記]美國尋求比特幣監(jiān)管平衡術(shù)
2014-03-21   作者:劉凡 蔣寒露  來源:經(jīng)濟參考報
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  “在Mt. Gox出事之前,大家都喊著不需要政府管,比特幣可以管好自己。而在Mt. Gox出事之后,情況開始變了,人們意識到,雖然監(jiān)管可能限制部分自由,但同時也是一種保護!眳f(xié)助創(chuàng)建了一種名為太陽貨幣(SolarCoin)的約翰·多蘭這樣看待比特幣的監(jiān)管問題。
  太陽貨幣和比特幣一樣,同屬虛擬貨幣,它旨在促進太陽能的利用。多蘭告訴記者,他希望從比特幣的發(fā)展中找到一些經(jīng)驗,促進太陽貨幣的傳播。
  比特幣愛好者們經(jīng)常自豪地宣傳,比特幣的發(fā)行不會受到任何政府和央行的控制,但在經(jīng)歷了風(fēng)風(fēng)雨雨之后,人們對是否應(yīng)該加強對比特幣監(jiān)管的看法似乎趨于現(xiàn)實。
  “加強對比特幣的監(jiān)管會讓美國人民受益,因為不論投資者還是商家都將會更安心地接受和使用它,而現(xiàn)在很多人擔(dān)心它到底是不是合法的。”羅斯·明策爾告訴記者,他接受比特幣在網(wǎng)上銷售自己的音樂作品,比特幣交易不受國界限制且沒有手續(xù)費吸引了他。
  康奈爾大學(xué)貿(mào)易政策教授埃斯瓦爾·普拉薩德對記者表示:“對比特幣首要的擔(dān)憂就是它被大量用于非法活動。任何一種電子貨幣,比如比特幣,一旦它越來越流行,必然會受到法律框架的約束。”
  美國ConvergEx集團首席市場策略師尼古拉斯·克拉斯日前接受記者采訪時表示,鑒于對比特幣可能用于恐怖主義等方面的擔(dān)心,從全球范圍看,政府對比特幣的監(jiān)管肯定會加強。
  目前,中國、俄羅斯等部分國家已經(jīng)對比特幣出臺了比較嚴格的監(jiān)管措施。
  記者了解到,美國作為世界上金融系統(tǒng)發(fā)達的國家,目前對比特幣等虛擬貨幣的監(jiān)管相對靈活、富有彈性,美國政府希望在鼓勵創(chuàng)新和保護金融及國家安全之間實現(xiàn)一種平衡。
  美國財政部負責(zé)反恐和金融情報事務(wù)的副部長戴維·科恩18日在紐約的一次會議上表示,以比特幣為主的虛擬貨幣在豐富使用者的選擇、降低交易成本、提高資本獲得能力等方面擁有巨大潛力。
  科恩同時強調(diào),虛擬貨幣也給消費者和投資者帶來了顯著風(fēng)險,“虛擬貨幣的使用者轉(zhuǎn)眼間可以在全世界范圍內(nèi)轉(zhuǎn)賬,而相比之下,現(xiàn)在對虛擬貨幣的監(jiān)管很少,有些情況下就沒有!
  “遵紀守法使用比特幣的人沒有必要害怕!笨贫髡f,作為對虛擬貨幣的主要監(jiān)管者,美國財政部對虛擬貨幣的監(jiān)管有兩條指引性原則,一是促進創(chuàng)新,二是確保透明。
  科恩強調(diào),所謂的透明,就是金融機構(gòu)必須知道它們的客戶是誰、客戶的交易是否正常、對這些交易進行記錄、報告不正常的交易、采取相應(yīng)行動等。
  盡管從理論上講,任何一筆比特幣的交易都通過區(qū)塊鏈(blockchain)得到了記錄,但在實際操作中要做到美國政府所要求的透明確實還有不少難度。
  另一方面,美國監(jiān)管部門也不希望制定太多的條條框框,限制企業(yè)和個人利用比特幣進行創(chuàng)新和應(yīng)用、從中獲益并促進就業(yè)和拉動經(jīng)濟增長。
  “我們知道要在這二者中找到一種平衡存在挑戰(zhàn)。不過,如果必須要在這兩者中做出選擇,我們寧可選擇確保透明。”科恩說。
  2013年3月,美國財政部制定了針對比特幣及其它虛擬貨幣的政策指引,提出將虛擬貨幣交易所及管理公司視作貨幣服務(wù)提供商,虛擬貨幣公司必須向美國財政部下屬的金融犯罪執(zhí)法系統(tǒng)注冊,并履行記錄和報告義務(wù)。
  之后,美國聯(lián)邦檢察官針對“絲綢之路”網(wǎng)站等存在的利用比特幣洗錢等非法活動發(fā)動了多起有影響力的執(zhí)法行動。
  此外,在聯(lián)邦政府層面,美國的商品期貨交易委員會、美國證交會、美國國內(nèi)稅收署(IRS)、美國消費者金融保護局等也正在研究如何應(yīng)對虛擬貨幣帶來的挑戰(zhàn)。
  而在美國州政府層面,監(jiān)管者也在探討如何將虛擬貨幣納入現(xiàn)有的法律框架下。紐約州金融服務(wù)局日前發(fā)布一個聲明稱,公司可以提交建立比特幣交易所的建議,之后監(jiān)管部門將和公司一道研究出針對比特幣或虛擬貨幣的一套監(jiān)管辦法,使之適應(yīng)美國現(xiàn)有的反洗錢、反恐怖主義融資等方面的法律。
  “我們現(xiàn)有的監(jiān)管辦法足以應(yīng)對虛擬貨幣在洗錢、恐怖主義融資等方面的挑戰(zhàn)!笨贫髡f。但他同時表示,虛擬貨幣這個行業(yè)發(fā)展太快,“我們也不知道它最終會駛向何方,我們需要繼續(xù)評估,看是否有必要出臺進一步監(jiān)管措施應(yīng)對虛擬貨幣帶來的挑戰(zhàn)!

  (作者為新華社駐紐約記者)

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