昨日，國(guó)際金融監(jiān)督和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)--金融穩(wěn)定理事會(huì)正式公布了今年的全球系統(tǒng)重要性銀行名單。中國(guó)工商銀行進(jìn)入了這一名單，使全球系統(tǒng)重要性銀行從28家增至29家。
據(jù)了解，全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)是指在國(guó)際金融市場(chǎng)中承擔(dān)了關(guān)鍵功能、具有全球性特征的金融機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)一旦發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或經(jīng)營(yíng)失敗，就會(huì)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)和金融體系帶來(lái)較大影響甚至是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，全球系統(tǒng)重要性銀行被視為全球銀行業(yè)的“穩(wěn)定器”。目前，29家全球系統(tǒng)重要性銀行中，16家來(lái)自歐洲，8家來(lái)自美國(guó)，5家來(lái)自亞洲。
2011年11月，金融穩(wěn)定理事會(huì)委托巴塞爾委員會(huì)制訂并發(fā)布了全球系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估和監(jiān)管政策框架，提出了定量和定性相結(jié)合的全球系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估方法，從規(guī)模、關(guān)聯(lián)度、可替代性、復(fù)雜性和全球活躍程度五個(gè)維度、運(yùn)用12個(gè)指標(biāo)評(píng)估銀行的全球系統(tǒng)重要性。此后每年巴塞爾委員會(huì)都會(huì)重新測(cè)算銀行的全球系統(tǒng)重要性分值，超過(guò)門(mén)檻值的銀行成為全球系統(tǒng)重要性銀行候選行，經(jīng)G20首腦峰會(huì)批準(zhǔn)后，由金融穩(wěn)定理事會(huì)發(fā)布全球系統(tǒng)重要性銀行名單。
同時(shí)，巴塞爾委員會(huì)還根據(jù)系統(tǒng)重要性分值將29家全球系統(tǒng)重要性銀行分為4組，分別適用于1%-2.5%的系統(tǒng)重要性附加資本要求。工行列在系統(tǒng)重要性第1組，附加資本要求為1%。根據(jù)國(guó)際通用銀行風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，國(guó)際活躍銀行最低核心一級(jí)資本充足率和總資本充足率分別為7%和10.5%，工行成為全球系統(tǒng)重要性銀行的最低核心一級(jí)資本充足率和總資本充足率要求分別為8%和11.5%。從今年上半年的數(shù)據(jù)看，工行的資本充足率為13.11%，核心一級(jí)資本充足率和一級(jí)資本充足率均為10.48%，遠(yuǎn)高于最低的資本充足要求，并留有較大的安全邊際，這意味著工行將無(wú)須為入選全球系統(tǒng)重要性銀行而額外補(bǔ)充資本。
據(jù)介紹，今年工行入選全球系統(tǒng)重要性銀行，主要有以下三個(gè)方面的原因：
首先，全球領(lǐng)先的各項(xiàng)指標(biāo)是入選的重要基礎(chǔ)。目前，工行的總資產(chǎn)、存款、貸款、一級(jí)資本、市值、利潤(rùn)等主要指標(biāo)均居全球金融同業(yè)首位。2013年《福布斯》雜志按銷售收入、利潤(rùn)、資產(chǎn)和市值4項(xiàng)指標(biāo)排名的全球企業(yè)2000強(qiáng)榜單中，工行成為全球最大企業(yè)。《財(cái)富》雜志按營(yíng)業(yè)總收入排名的世界500強(qiáng)榜單中，工行列商業(yè)銀行子榜單首位。在《銀行家》雜志按一級(jí)資本排名的全球1000家大銀行中，工行以一級(jí)資本1606億美元名列榜首，是該榜單發(fā)布近50年來(lái)中國(guó)銀行業(yè)的首次登頂。
再者，國(guó)際化的長(zhǎng)足發(fā)展是入選的關(guān)鍵因素。截至今年上半年末，工行的海外資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到1822億美元，占集團(tuán)總資產(chǎn)的比重上升至6%。目前，工行已基本搭建起了全球化的網(wǎng)絡(luò)布局，境外網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)展至39個(gè)國(guó)家和地區(qū)的近400家機(jī)構(gòu)，加上作為非洲主要銀行——南非標(biāo)準(zhǔn)銀行的最大單一股東，與其在非洲18個(gè)國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)建立了密切合作關(guān)系。在此基礎(chǔ)上，工行逐步將國(guó)際化戰(zhàn)略重心向推動(dòng)境外機(jī)構(gòu)本土化、主流化、差異化發(fā)展轉(zhuǎn)移，通過(guò)強(qiáng)化重點(diǎn)產(chǎn)品線向海外延伸和境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)等措施，增強(qiáng)了境外機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力，提升了經(jīng)營(yíng)發(fā)展水平，上半年境外機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)稅前利潤(rùn)10.7億美元，同比增長(zhǎng)23.8%。
此外，人民幣國(guó)際化的快速推進(jìn)也帶動(dòng)了工行全球系統(tǒng)重要性分值的增長(zhǎng)。根據(jù)環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)(SWIFT)10月份發(fā)布的報(bào)告，人民幣已超越瑞典克朗、韓國(guó)韓元及俄羅斯盧布，成為全球第八大交易最活躍的貨幣。今年前三季度，工行辦理的跨境人民幣業(yè)務(wù)量超過(guò)1.5萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)33.42%，人民幣清算網(wǎng)絡(luò)已覆蓋全球近70個(gè)國(guó)家和地區(qū)，在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管允許的所有境外機(jī)構(gòu)均已開(kāi)辦跨境人民幣業(yè)務(wù)。同時(shí)，中國(guó)人民銀行于2013年2月8日正式授權(quán)工行新加坡分行擔(dān)任新加坡人民幣業(yè)務(wù)清算行，這是中國(guó)央行首次在中國(guó)以外的國(guó)家選定人民幣清算行。自5月27日新加坡人民幣業(yè)務(wù)清算行正式對(duì)外營(yíng)業(yè)以來(lái)，各項(xiàng)人民幣清算業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)高效，清算量快速增長(zhǎng)。截至目前，新加坡人民幣清算行業(yè)務(wù)量已過(guò)萬(wàn)億元，清算網(wǎng)絡(luò)遍布31個(gè)國(guó)家和地區(qū)，增長(zhǎng)勢(shì)頭十分強(qiáng)勁。
業(yè)內(nèi)人士指出，目前我國(guó)已有兩家銀行入選全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)名單，表明了國(guó)際社會(huì)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)改革發(fā)展成就的高度認(rèn)可，同時(shí)也意味著中國(guó)銀行業(yè)將接受更為嚴(yán)格的國(guó)際監(jiān)管，進(jìn)一步參與激烈的全球市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。