深圳現(xiàn)龐氏騙局:投資者3.6億掉入私募陷阱
2013-03-19   作者:記者 徐維強  來源:上海證券報
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  一年前,當深圳投資者廖萬斌購買完上百萬元的私募基金產(chǎn)品時,自以為找到了一條回報豐厚的投資之道。但沒有想到的是,他遇到了一起“深圳版”龐氏騙局,等待他的是血本無歸的結局。
  近日,深圳一起罕見的私募基金詐騙案被警方破獲,全國2000多名投資者高達3.6億元的資金集體被騙的經(jīng)歷也隨之曝光。除了巨額資金外,與以往普通的私募詐騙案不同的是,這家私募基金坐落于打造深圳私募中心的私募產(chǎn)業(yè)集聚園區(qū),合法注冊并經(jīng)過層層審批,因而輕易取得了不少投資者的信任。而這起巨大騙局的背后,則暴露出監(jiān)管與法律的缺失。

  投資者百萬錢款打水漂

  這起詐騙案中,單個投資者的投資金額都比較高,最少六七十萬元,有的甚至高達五六百萬。其中甚至還有一些老年人
  去年年初,廖萬斌經(jīng)人介紹,了解到一種受益遠高于銀行理財?shù)耐顿Y產(chǎn)品——“私募基金”,隨后他與妻子、朋友等共同湊錢,購買了朋友介紹的一家名為“深圳金博億股權投資資金管理有限公司”(下稱“金博億”)的投資基金,總額高達112萬元。
  根據(jù)廖萬斌與金博億簽訂的協(xié)議書內(nèi)容顯示,金博億的這款產(chǎn)品封閉期為6個月,封閉期內(nèi)每月按照投資金額的6%作為回報,封閉期滿后金博億將返還全部本金。
  在購買后的6個月內(nèi),廖萬斌的確在每個月都按時收到金博億打入賬戶的6%收益,這也讓廖萬斌感覺自己總算找到了除炒股、買基金之外的另一種更好的投資渠道。但好景不長,在封閉期結束后,廖萬斌發(fā)現(xiàn)金博億并沒有將他原來的上百萬本金歸還。當他向金博億追討時,金博億工作人員也以各種借口來一拖再拖,隨后該公司更是人去樓空。
  廖萬斌只是眾多受害者中的一員。記者從深圳警方了解到,去年下半年以來,已經(jīng)有眾多受害者進行報案,金額也都有數(shù)百萬之巨。而且投資者并非僅在深圳,涉及全國15個省市,涉案金額高達3.6億元,部分受害者選擇了起訴。去年下半年深圳南山法院接到了眾多委托理財合同糾紛的訴訟。對于這起重大涉眾型經(jīng)濟犯罪案件,南山警方成立了專案組,在本月最終破獲。
  據(jù)介紹,這起詐騙案中,單個投資者的投資金額都比較高,最少六七十萬元,有的甚至高達五六百萬。其中甚至還有一些老年人,將自己的養(yǎng)老金全都取出拿來投資,結果全部打了水漂。

  畫餅充饑蒙騙投資者

  對于眾多投資者的詢問,金博億聲稱于勇洪是私募高手,是“中國的巴菲特”。在項目運作上,金博億表示,該公司不同于其他PE公司,金博億是通過先申請投資項目私募融資基金方式,然后申請股權投資基金公司,私募委托投資資金已經(jīng)有了固定的投資項目和項目回報測算的基礎上定量募集資金
  記者向深圳南山警方了解到,案件主要犯罪嫌疑人于勇洪早年在黑龍江省與人合伙開煤礦,因經(jīng)營不善,煤礦虧損嚴重而南下來到廣東。2011年初,于勇洪打算在廣州開基金公司“創(chuàng)業(yè)”,后來來到深圳與幾名從事過基金行業(yè)的代理人合伙注冊成立了金博億公司,于勇洪的“龐氏騙局”開始上演。
  盡管案件已經(jīng)告破,但至今金博億公司的網(wǎng)站以及在網(wǎng)上大肆宣傳的網(wǎng)頁都還沒有關閉。記者打開后發(fā)現(xiàn),金博億宣稱是經(jīng)深圳發(fā)改委及深圳金融辦授權設立的專業(yè)金融投資機構,“股權投資——股權管理——股權經(jīng)營”和“資產(chǎn)經(jīng)營與資本經(jīng)營相結合”的獨特運作模式,即資本投入獲得股權、股權管理提升企業(yè)價值、股權轉讓或股權經(jīng)營分紅獲得收益,從而實現(xiàn)基金投資者的保值增值。對于眾多投資者的詢問,金博億聲稱于勇洪是私募高手,是“中國的巴菲特”。
  而在項目運作上,金博億表示,于勇洪在沈陽有金昊集團旗下礦山項目、影視制作項目以及大清王朝神樹龍脈旅游勝地項目。這些項目均需要投資資金,通過申請項目融資,在深圳申請成立金博億股權投資基金管理有限公司。金博億表示,該公司不同于其他PE公司,金博億是通過先申請投資項目私募融資基金方式,然后申請股權投資基金公司,私募委托投資資金已經(jīng)有了固定的投資項目和項目回報測算的基礎上定量募集資金。而且投資項目隸屬于同一個企業(yè)法人于勇洪,投資則以獨立公司的方式進行股權投資募集,因而其投資的項目回報可以保障。金博億同時表示,將在未來幾年內(nèi)逐步引入專業(yè)的私募股權投資的專業(yè)操盤手,從私募股權投資基金逐步走向陽光私募領域。
  根據(jù)金博億的產(chǎn)品介紹,其基金產(chǎn)品分為3個月、6個月或1年,收益至少在6%以上。但這一切僅僅只是畫餅。最初金博億的確向投資者支付了高額的回報,最高時一度達到8%。但這種局面并沒有維持多久。
  一位投資人張女士介紹,自己購買了金博億的“示羊牧業(yè)”股權,她與其他投資者的400多萬元資金被于勇洪以自己名義入股示羊牧業(yè),金博億工作人員承諾,三四個月后公司上市就可以翻倍價格賣掉股權。但張女士在報案中稱,示羊牧業(yè)上市半年多后,他們分文未得。張女士還稱,對于他們的質(zhì)疑,公司表示示羊牧業(yè)又將在法國上市,上市后就可以回購投資購買的股權。
  張女士并不知道,金博億的資金鏈自2011年9月就出現(xiàn)斷裂,公司創(chuàng)始骨干紛紛潛逃。此后金博億開始以項目轉股權的方式,繼續(xù)忽悠投資者以吸收大量資金,騙來的錢去墊付前幾批投資者的回報,但當項目到期后,本應償還的本金卻一再拖延不還。

  挖來銀行經(jīng)理向客戶推銷

  金博億在成立之初就有意識地招聘了眾多銀行的客戶經(jīng)理,而他們在銀行供職時手中的客戶名單,自然成為金博億瞄準的“獵物”。此外,在產(chǎn)品銷售中,金博億還善用傳銷模式。一大主力銷售便是有著傳銷或直銷經(jīng)驗的銷售員
  金博億之所以在短時間內(nèi)能聯(lián)絡和吸引到大批高收入客戶,是因為借助了銀行的渠道。記者了解到,金博億在成立之初就有意識地招聘了眾多銀行的客戶經(jīng)理,而他們在銀行供職時手中的客戶名單,自然成為金博億瞄準的“獵物”。例如金博億的一名骨干代理人沈某,之前曾在某銀行深圳分行擔任客戶經(jīng)理,辭職進入金博億后利用在銀行工作期間的客戶資源,聯(lián)絡這些客戶向他們推銷金博億基金產(chǎn)品,而眾多客戶對此并不是很了解,甚至有客戶還不知道他已離職,誤以為是另一種銀行理財產(chǎn)品輕易購買。短短時間內(nèi),沈某騙得客戶總共購買了800多萬元的基金產(chǎn)品。
  金博億在產(chǎn)品銷售中使用傳銷的方式,通過發(fā)展下線尋找各種代理人。而銷售中的另一大主力是有著傳銷或直銷經(jīng)驗的銷售員,利用其善于鼓動和推銷的工作經(jīng)驗,大肆進行兜售。記者向深圳南山警方了解到,其中一名骨干曾在某知名直銷公司工作,銷售了800萬元基金產(chǎn)品。對于業(yè)務員金博億也給出了極具誘惑力的獎勵,代理人每推薦一人就有10%的提成。
  一位曾接觸過金博億的人士向記者回憶,在金博億公司他看到成堆的基金產(chǎn)品說明書,印制得如同一本售樓書,而且在其中直接寫明產(chǎn)品的具體收益率。而且金博億不時會雇傭派發(fā)員,在大街上或者到寫字樓內(nèi)派發(fā)宣傳材料,這都嚴重違反了當前對投資產(chǎn)品的要求。

  借助“私募產(chǎn)業(yè)園”堂而皇之募資

  部分投資者表示,金博億向他們介紹時,不像其他騙子公司不敢透露公司詳情,而是主動邀請他們到公司參觀了解,而客戶到來后看到金博億就位于政府建立的深圳私募產(chǎn)業(yè)集聚園,而且具有一定的規(guī)模,原來的疑慮也就打消了
  如此漏洞百出的公司竟然能輕易騙取客戶的巨額資金,監(jiān)管的缺失也是重要原因之一。部分投資者表示,金博億向他們介紹時,不像其他騙子公司不敢透露公司詳情,而是主動邀請他們到公司參觀了解,而客戶到來后看到金博億就位于政府建立的深圳私募產(chǎn)業(yè)集聚園,而且具有一定的規(guī)模,原來的疑慮也被打消。
  金博億的注冊地位于深圳南山科技園的金融服務技術創(chuàng)新基地內(nèi)。記者近日來到該公司,大門禁閉人去樓空,而在門上還貼有投資者起訴的法院傳票。記者發(fā)現(xiàn),金博億屬于該基地內(nèi)的“深圳市南山區(qū)股權投資基金PE/VC集聚園”,目前園區(qū)已經(jīng)有24家私募公司進駐,其中金博億所在的4樓就有10家同樣性質(zhì)的“投資管理公司”。記者向周邊幾家私募公司了解金博億的情況,均十分謹慎,表示毫不知情。而集聚園辦公室工作人員介紹,金博億是2011年進駐的,注冊資金500萬,還算是有一定實力的企業(yè),直到今年2月份才拖欠租金未交,而春節(jié)后公司就沒有人來上班了,催收租金也一直聯(lián)系不上,直到公安部門公布案情他們才知道這是家騙子公司。
  深圳市南山區(qū)股權投資基金PE/VC集聚園服務中心副主任謝炳武向記者介紹,作為深圳首個私募基金園區(qū),集聚園于2007年動工建設,并在2010年正式掛牌,是南山金融基地的重要組成部分。根據(jù)定位,經(jīng)過一段時間的培育,未來以股權投資基金集聚園為載體,充分形成產(chǎn)業(yè)聚集效應,對深圳市的科技創(chuàng)新形成依托的物理平臺,打造成為國內(nèi)領先的股權投資基金集聚園區(qū)。
  謝炳武表示,園區(qū)對于入駐企業(yè)并沒有監(jiān)管權,提供的服務只是出租場地。他介紹說,私募公司入駐需要經(jīng)過深圳市金融辦以及高新辦的層層審批,深圳市金融辦還出臺政策,對入駐企業(yè)給予優(yōu)惠政策加以扶持,此外深圳南山區(qū)政府也在經(jīng)濟發(fā)展專項資金中撥出專門款項給予配套資金扶持,引導和幫助股權投資基金在此發(fā)展。而且金博億屬于合法注冊,有正式的工商資料,對于后續(xù)經(jīng)營中出現(xiàn)的問題他們也無能為力。但他向記者坦言,在出現(xiàn)這一案件后,園區(qū)已經(jīng)向各家私募公司發(fā)出通知,要求對投資者進行風險提示,投資須謹慎等。
  謝炳武向記者透露,以前也發(fā)生過私募公司由于經(jīng)營虧損,導致投資者上門追討的現(xiàn)象,但并沒有發(fā)生立案調(diào)查的事件。據(jù)了解,目前除24家私募公司外,包括金融外包、金融服務等公司在內(nèi)金融基地內(nèi)還有八九十家金融公司,而在這一事件發(fā)生后,對金融基地未來的招商也產(chǎn)生了一定的沖擊。

  一些民間私募游走在法律灰色地帶

  業(yè)內(nèi)人士提醒,目前國內(nèi)只有資產(chǎn)管理規(guī)模到一定數(shù)額,而且管理制度和風控措施規(guī)范的私募公司才會有資格發(fā)行信托產(chǎn)品,除了這些陽光私募之外的都是“灰私募”
  “目前從事一級市場的股權私募良莠不齊,沒有經(jīng)驗的投資者很難辨別其真?zhèn)!彼侥寂排啪W(wǎng)研究中心研究員彭曉武分析,當前私募業(yè)發(fā)展迅猛,但除了陽光私募外,很多民間私募游走在法律的灰色地帶,因而投資者的權益很難得到保障。盡管有一些私募確實讓投資者得到了較高的收益,但他們與客戶簽訂的協(xié)議并沒有任何法律效力,因而風險相當大,一旦出現(xiàn)資金鏈斷裂等問題,投資者根本無從追訴。即使私募公司承諾了高收益,但如果項目無法達到預期,投資者的損失也無法得到彌補。更何況民間還有相當多的私募公司,以虛假的項目“空手套白狼”,騙取投資者的資金。
  業(yè)內(nèi)人士提醒,目前國內(nèi)只有資產(chǎn)管理規(guī)模到一定數(shù)額,而且管理制度和風控措施規(guī)范的私募公司才會有資格發(fā)行信托產(chǎn)品,除了這些陽光私募之外的都是“灰私募”。由于資產(chǎn)規(guī)模不夠或經(jīng)營理念的問題,數(shù)量龐大的灰私募并沒有發(fā)行信托產(chǎn)品,只選擇專戶理財,其資金募集對象一般是熟人圈,投資細節(jié)沒有公開披露,外界也無法對其進行客觀中立的評價,無法得到明確的監(jiān)管,因而其違約成本比陽光私募低很多。
  業(yè)內(nèi)人士表示,這些私募宣稱的高回報是建立在投資項目的真實性上的,而這也恰恰是普通投資者的薄弱點。而且此類股權投資大多是長達數(shù)年的長期投資,更進一步增加了投資風險。即使投資者想要對私募基金公司進行調(diào)查,也僅能查到該公司的注冊信息,而涉及核心的投資項目、資金運作等很難通過公開渠道獲取。

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