昨日(3月11日),證券時(shí)報(bào)記者從全國政協(xié)委員、證監(jiān)會市場部副主任王嫻處了解到,她提交了《關(guān)于完善社會保障基金管理體制的提案》,建議提高社會保障統(tǒng)籌層次,擴(kuò)大社會保障基金投資范圍,建立市場化基金管理制度。
社會保障基金未能實(shí)現(xiàn)保值增值
王嫻表示,我國的社保體制一方面要擴(kuò)大覆蓋面、提高保障水平,另一方面又面臨收入制約,這就對完善社會保障基金管理體制、提高資金管理效率提出了更高、更緊迫的要求。她指出,目前,我國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行地方統(tǒng)籌和管理。各省情況不同,有的實(shí)現(xiàn)了省一級統(tǒng)籌和管理,有的還是省級、地市、縣的三級管理。這導(dǎo)致了兩個(gè)問題,一是管理效率不高、管理不規(guī)范,二是基金投資收益差,未能實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。
在管理上,2012年8月國家審計(jì)署發(fā)布的報(bào)告顯示,部分地區(qū)擴(kuò)大范圍支出或違規(guī)運(yùn)營社會保障資金共17.39億元,包括用于基層經(jīng)辦機(jī)構(gòu)等單位工作經(jīng)費(fèi)5.95億元、委托理財(cái)5.44億元、購建基層單位職工住房3665萬元、購買汽車296萬元。此外,還存在制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)管理不夠嚴(yán)格等問題。
在基金投資收益方面,社會保障基金的保值增值情況不容樂觀。據(jù)有關(guān)專家的測算,社會保障基金以銀行存款為主的方式管理,基本養(yǎng)老資金獲得的年均收益率不到2%。以過去11年間我國年均2.47%的通貨膨脹率推算,養(yǎng)老金“縮水”近6000億元,而我國2012年中央公共財(cái)政支出中社會保障和就業(yè)的支出才5753億元,養(yǎng)老金縮水額超過了中央財(cái)政的支出額。審計(jì)署報(bào)告顯示,截至2011年底,社會保險(xiǎn)基金累計(jì)結(jié)余30303.72億元,98%存放在金融機(jī)構(gòu)。
建議擴(kuò)大社;鹜顿Y范圍
針對我國社會保障基金管理體制存在的問題,王嫻建議盡快改革完善管理體制。
第一,提高社會保障統(tǒng)籌層次,并在此基礎(chǔ)上,實(shí)現(xiàn)基金集中管理。
第二,擴(kuò)大投資范圍。受制于管理政策,我國社會保障基金結(jié)余資金九成以上存在銀行,實(shí)際收益率為負(fù)。從全球范圍看,社會保障基金投資范圍都以債券和股票為主,其中債券比例約占50%,投資股票比例約20%至40%。我國全國社會保障基金投資業(yè)績、企業(yè)年金業(yè)績都說明了擴(kuò)大投資范圍的必要性。應(yīng)盡快調(diào)整社會保障基金投資范圍,增加投資固定收益類產(chǎn)品、股票和直接股權(quán)投資等金融工具的比重。
第三,建立市場化基金管理制度,即委托專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金的投資管理。這也是世界各國普遍采用的方式。全國社會保障基金理事會采用市場化的基金管理體制,委托基金管理公司、證券公司等負(fù)責(zé)相當(dāng)部分資金的投資管理。2012年3月,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),全國社會保障基金理事會受托投資運(yùn)營廣東省部分養(yǎng)老金。建議其他省市可參照廣東模式,委托全國社會保障基金理事會管理,也可以委托其他專業(yè)機(jī)構(gòu)管理,實(shí)現(xiàn)保值增值。