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西班牙政府接管國內(nèi)第四大銀行
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保證銀行清償能力以表明不需外部救助
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2012-05-11 作者：記者 周武英/綜合報道 來源：經(jīng)濟參考報
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據(jù)外媒報道，西班牙經(jīng)濟部9日宣布，政府將接管西班牙第四大銀行Bankia SA，意在通過保證銀行清償能力以穩(wěn)定儲戶，向投資者表明西班牙不會象希臘、愛爾蘭和葡萄牙等國那樣需要外部救助計劃。
Bankia SA已深陷金融風波，7日該銀行集團宣布重大改組，董事長羅德里戈·拉托辭職，該國第二大銀行對外銀行前總裁伊格納西奧·格里高薩利上任，同時政府宣布將給銀行注入70億歐元公共資金。Bankia SA股價近日連連下挫，周三政府宣布接管前下跌幅度曾達到5.8%，之后以跌2.8%報收。過去三日內(nèi)累計下跌接近15%，市值減少近7億歐元，上市以來其總價值損失達到40%以上。投資者高度緊張，西班牙政府債券收益飆升，而股市則跌至9年來低點。
根據(jù)計劃，Bankia SA在2010年和2011年間獲得注入的價值45億歐元(59億美元)的資金將被轉(zhuǎn)化為其母公司的股份。這筆資金是原來西班牙銀行紓困基金注入的。經(jīng)濟部稱，西班牙政府將持有45%的Bankia SA股份，并將對其控股。經(jīng)濟部還補充說，該國政府將向Bankia SA挹注資金，以協(xié)助清理其龐大的呆賬。目前，該銀行與不動產(chǎn)相關(guān)的不良資產(chǎn)已達375億歐元(486美元)。該家銀行認為需要26億歐元(34億美元)來提高其償還能力，而政府認為這個數(shù)字實際應該是60億歐元(78億美元)。
國際貨幣基金組織日前在一份有關(guān)西班牙金融體系的分析報告中指出，Bankia SA是該國金融系統(tǒng)的最大風險。這家銀行是2010年西班牙馬德里儲蓄銀行等7家儲蓄銀行在得到政府約45億歐元(58億美元)援助后合并成立的，當時名為BFA(Banco Financiero yde Ahorros)銀基亞儲蓄銀行，次年改名為銀基亞銀行。2011年7月20日該銀行在金融危機風暴正烈之時上市，但從那時起，其市值下降34%，期間還有兩位銀行負責人辭職。
值得注意的是，就在幾天前，西班牙政府還表示，為保證完成歐盟制定的2013年底將財政赤字降低到占國內(nèi)生產(chǎn)總值3%的計劃，決定不再拿公共資金資助銀行。但西班牙首相馬里亞諾·拉霍伊7日也對媒體稱，在“極端情形下”西班牙可能動用公共資金救銀行。Bankia SA擁有近3000億歐元資產(chǎn)，如此大的資產(chǎn)規(guī)模幾乎相當于西班牙經(jīng)濟產(chǎn)值的1/3，其問題被引爆后出手接管顯示了政府解決銀行業(yè)問題的巨大決心。
事實上，Bankia SA只是冰山一角，西班牙中央銀行公布的數(shù)據(jù)顯示，西班牙銀行體系在這一輪全球金融危機中遭受重創(chuàng)，因房地產(chǎn)投資泡沫破裂損失超過1800億歐元(約合2300億美元)。銀行壞賬正拖累西班牙銀行信用，桑坦德銀行等11家銀行信用評級遭下調(diào)，進而推高融資成本。2008年以來，經(jīng)濟危機和西班牙金融重組給西班牙銀行帶來的損失已達1874億歐元(2464億美元)，銀行和政府方面用于銀行體系正常運行、支持銀行重組計劃的資金已相當于國內(nèi)生產(chǎn)總值的18%。分析師認為，銀行業(yè)的糟糕狀況可能成為促使西班牙向歐洲聯(lián)盟和國際貨幣基金組織求援的重要動因。
西班牙政府已經(jīng)認識到這一點，政府已定于11日將批準一項政令，以確保在短期內(nèi)實現(xiàn)銀行的資本合理配置。政府可望宣布一項更為廣泛的銀行體系整頓計劃，來提振該國銀行的信心。金融界分析人士認為，討論的將會是建立一個“壞賬銀行”議題，將與房地產(chǎn)業(yè)有關(guān)的銀行不良資產(chǎn)收攏到一起，成立一個機構(gòu)，而這個機構(gòu)需要公共資金。除了大量減記其不動產(chǎn)的頭寸外，政府可能還會要求銀行確認潛在的虧損，一些除了公共資金就無法獲得更多資金的西班牙借貸者，將寄希望于政府更多舉債來解救他們。
目前，西班牙面臨的經(jīng)濟問題十分嚴重，經(jīng)濟已經(jīng)陷入二次衰退，失業(yè)率高達24.4%，在歐元區(qū)17個國家中名列榜尾。如果銀行援助計劃影響到西班牙的財政清償力，西班牙將不得不需要國際援助，歐元區(qū)又將面臨挑戰(zhàn)。希臘脫離歐元區(qū)的可能性越來越大。目前，對于西班牙在銀行改革中所付出的代價的不確定性還會沖擊著歐元、西班牙債券和全球股票市場。
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