日前，由浙江省公安機(jī)關(guān)派出的64人警隊(duì)包專(zhuān)機(jī)由柬埔寨押解60名“6·30”跨國(guó)特大電信詐騙案的嫌疑人員回到杭州。記者近日走訪(fǎng)了解了這起跨國(guó)特大電信詐騙案的臺(tái)前幕后。

　　假冒公安來(lái)電意在詐騙

　　今年4月12日早上，金華永康的李女士接到一個(gè)顯示為“057986110”的電話(huà)，對(duì)方自稱(chēng)永康市公安局工作人員，告訴李女士涉嫌一起發(fā)生在深圳的案子，并幫李女士把電話(huà)轉(zhuǎn)接到“深圳市公安局”。“深圳市公安局”工作人員告訴李女士，你的銀行賬戶(hù)“被盜用”，涉嫌洗黑錢(qián)，建議李女士馬上把錢(qián)轉(zhuǎn)到指定的“安全賬戶(hù)”。被輪番忽悠的李女士稀里糊涂就把銀行卡里的88萬(wàn)元現(xiàn)金轉(zhuǎn)到了“安全賬號(hào)”。
　　和李女士一樣，金華市民楊先生也接到一個(gè)神秘的電話(huà)，電話(huà)語(yǔ)音提示：“您的座機(jī)已欠費(fèi)3870元，如需報(bào)警，請(qǐng)摁*號(hào)鍵，可以幫您轉(zhuǎn)接至‘報(bào)警專(zhuān)線(xiàn)’。”楊先生信以為真，當(dāng)即根據(jù)提示操作。自稱(chēng)衢州市公安局的“李警官”告訴楊先生，很可能是因?yàn)槟愕膫�(gè)人資料被冒用，對(duì)方是國(guó)際犯罪集團(tuán)，涉嫌洗黑錢(qián)，為了保護(hù)銀行卡內(nèi)的資金安全，最好趕緊把賬內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至“安全賬戶(hù)”。被嚇得不輕的楊先生根據(jù)“李警官”的提示，將自己銀行卡內(nèi)的存款在ATM柜員機(jī)上進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬操作。下午，楊先生發(fā)現(xiàn)銀行卡內(nèi)的錢(qián)被全部轉(zhuǎn)走。
　　44歲的樂(lè)清陳女士收到了一條短消息進(jìn)行網(wǎng)上銀行的操作，沒(méi)想到這是騙子制作的假銀行官方網(wǎng)站。在網(wǎng)站信息的引誘下，她按照騙子提供的信息打開(kāi)虛假網(wǎng)站，進(jìn)行“網(wǎng)銀登錄和升級(jí)”操作。而騙子則通過(guò)后臺(tái)立即截取受害人網(wǎng)銀的口令和密碼，并登錄銀行官方網(wǎng)站將受害人賬戶(hù)上的錢(qián)款轉(zhuǎn)走。當(dāng)陳女士發(fā)現(xiàn)受騙時(shí)，已經(jīng)被騙子轉(zhuǎn)賬了199.8萬(wàn)元。
　　據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，今年上半年，僅金華市冒充110進(jìn)行電信詐騙案件57起，涉案金額高達(dá)600余萬(wàn)元。就此，金華市公安局立即成立了專(zhuān)案組，對(duì)此類(lèi)案件進(jìn)行調(diào)查取證，發(fā)現(xiàn)該系列電信詐騙案件涉及東盟八個(gè)國(guó)家和臺(tái)灣地區(qū)以及大陸的30個(gè)省市區(qū)�！�
　　通過(guò)查證，群眾被騙的贓款轉(zhuǎn)賬在境外，取款也在境外，追蹤難度十分大。專(zhuān)案組根據(jù)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)進(jìn)行了賬戶(hù)的深度分析查證，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)給詐騙窩點(diǎn)提供改號(hào)線(xiàn)路的龐大網(wǎng)絡(luò)，查明了犯罪嫌疑人楊某以山東鑫源商務(wù)通訊公司為名，表面提供手機(jī)、短信任意號(hào)碼顯示等產(chǎn)品，實(shí)際為詐騙團(tuán)伙提供改號(hào)線(xiàn)路，并將大量修改來(lái)電主叫的詐騙電話(huà)引入境內(nèi)。

　　詐騙團(tuán)伙制定“戰(zhàn)斗手冊(cè)”

　　據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，今年上半年，浙江大約有2000多起通過(guò)改號(hào)的電信詐騙案，涉案金額達(dá)一億多元。警方表示，從查獲情況看，騙子采用的手法有所改進(jìn)，從原來(lái)的群發(fā)短信到群撥電話(huà)，又到如今的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)打電話(huà)。
　　在犯罪分子的窩點(diǎn)，警方發(fā)現(xiàn)了一沓沓一尺多高的信息本，其中包含很多國(guó)內(nèi)移動(dòng)用戶(hù)號(hào)碼登記信息，上有姓名、電話(huà)號(hào)碼等，甚至還有購(gòu)房信息。警方懷疑這是相關(guān)行業(yè)公司內(nèi)部人士泄露的。
　　更令人吃驚的是，犯罪團(tuán)伙還編寫(xiě)了設(shè)計(jì)完善的臺(tái)詞培訓(xùn)劇本，犯罪團(tuán)伙稱(chēng)之為“戰(zhàn)斗手冊(cè)”。在這個(gè)劇本中，每個(gè)詐騙人員要扮演不同的角色，每個(gè)問(wèn)題對(duì)應(yīng)一個(gè)回答。臺(tái)詞設(shè)計(jì)得很細(xì)，比如遇到“目標(biāo)”質(zhì)疑的情況，應(yīng)該怎么回答，甚至還把目標(biāo)質(zhì)疑的話(huà)都寫(xiě)在上面。拿騙局中最重要角色“警察”來(lái)說(shuō)，說(shuō)話(huà)的語(yǔ)氣和腔調(diào)都做了設(shè)計(jì)，最終目標(biāo)是要把錢(qián)轉(zhuǎn)到指定賬號(hào)上。此外，在話(huà)務(wù)人員選擇上，也經(jīng)過(guò)了精挑細(xì)選。普通話(huà)好的，主要打北方地區(qū)“客戶(hù)”；粵語(yǔ)好的，打廣東“客戶(hù)”。一出騙局中，至少有三到四個(gè)打電話(huà)的人，這是騙局最關(guān)鍵的一步。打電話(huà)的人收入不菲，按基本工資和提成計(jì)算，一個(gè)月基本工資是6000元-10000元左右，提成在3%-8%之間。

　　詐騙團(tuán)伙組織嚴(yán)密

　　警方調(diào)查表明，購(gòu)買(mǎi)楊某線(xiàn)路資源的有數(shù)十個(gè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，涉及八個(gè)國(guó)家和地區(qū)的100余個(gè)境外電話(huà)撥打窩點(diǎn)，楊某還為電話(huà)撥打窩點(diǎn)提供VOIP網(wǎng)絡(luò)電話(huà)改號(hào)服務(wù)。
　　據(jù)了解，詐騙團(tuán)伙內(nèi)部有著嚴(yán)密的組織和分工。
　　電話(huà)機(jī)房：主要是撥打或接聽(tīng)電話(huà)，套取個(gè)人資料。每個(gè)電話(huà)機(jī)房按照角色分工不同，分為一、二、三線(xiàn)人員。一線(xiàn)人員對(duì)用戶(hù)進(jìn)行社會(huì)調(diào)查采訪(fǎng)，騙取用戶(hù)的基本資料；二、三線(xiàn)人員通過(guò)一些基本資料，對(duì)用戶(hù)進(jìn)行電話(huà)詐騙。在全球范圍內(nèi)，這一團(tuán)伙共有七個(gè)電話(huà)機(jī)房，分別是印尼機(jī)房、泰國(guó)機(jī)房、越南機(jī)房、菲律賓機(jī)房、中國(guó)臺(tái)灣機(jī)房、東莞機(jī)房和韶關(guān)機(jī)房。
　　轉(zhuǎn)賬水房：這是詐騙成功后負(fù)責(zé)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的窩點(diǎn)，它可為不同國(guó)家、不同地區(qū)的“電話(huà)機(jī)房”做轉(zhuǎn)賬服務(wù)，之所以稱(chēng)為“水房”，意思是像洗衣服那樣洗錢(qián)，將詐騙得來(lái)的每筆贓款匯集成大數(shù)額的錢(qián)款，再轉(zhuǎn)入其他賬號(hào)，使其看起來(lái)合法化。整個(gè)環(huán)節(jié)里還有專(zhuān)門(mén)的資金管理公司和地下錢(qián)莊等機(jī)構(gòu)。此次查獲的轉(zhuǎn)賬水房有三個(gè)，分布在廣東、福建和臺(tái)灣。
　　車(chē)手團(tuán)伙：持有多家大陸銀行的大批銀聯(lián)卡，由于ATM提款每日有金額限制，這一團(tuán)伙常騎車(chē)奔走多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，提現(xiàn)匯總后，再以大額現(xiàn)金形式存入上家提供的新賬號(hào)，大約提成5%。
　　開(kāi)卡團(tuán)伙：其任務(wù)是將在大陸開(kāi)辦、收購(gòu)的銀聯(lián)卡寄往臺(tái)灣，為下一步工作做鋪墊，這些費(fèi)用都是計(jì)算在30%的詐騙成本內(nèi)。警方目前截獲近2000個(gè)卡號(hào)和1000份原始開(kāi)卡資料。

　　銀行卡管理漏洞顯現(xiàn)

　　在接受記者采訪(fǎng)時(shí)警方表示，電信詐騙案最終能夠得逞，關(guān)鍵一步是銀行卡方面管理不嚴(yán)。詐騙團(tuán)伙要實(shí)現(xiàn)犯罪目的，必須通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬實(shí)現(xiàn)，往往是把受害人的錢(qián)轉(zhuǎn)到一個(gè)賬戶(hù)后，再迅速分轉(zhuǎn)到其他數(shù)百上千的賬戶(hù)上，然后由負(fù)責(zé)取款的馬仔在最短時(shí)間內(nèi)提現(xiàn)。
　　據(jù)了解，僅此次案件中，浙江警方就查封了1500多個(gè)銀行卡賬戶(hù)�！坝腥擞米约旱囊粡埳矸葑C能辦出上百?gòu)堛y行卡，也有人借別人的身份證，辦出更多的卡�！币晃晦k案民警告訴記者，錢(qián)一旦轉(zhuǎn)到了這些無(wú)從查起的銀行卡里，立即被人提現(xiàn)取走，就算及時(shí)發(fā)現(xiàn)，追回也很難。
　　據(jù)了解，有些銀行根本不認(rèn)真核實(shí)開(kāi)卡人的身份信息，更不會(huì)留存開(kāi)卡人的清晰照片，甚至同一個(gè)人可以在同一個(gè)商業(yè)銀行辦理多張卡。　　
　　除了辦卡隨意外，銀行對(duì)賬戶(hù)的管理也有漏洞可鉆。比如一張銀行卡，短時(shí)間里有大額資金頻繁進(jìn)出，有的銀行居然沒(méi)有任何警覺(jué)。