昨天，有媒體報(bào)道，渤海銀行太原分行幾十位儲(chǔ)戶的至少千萬(wàn)元存款在不知情情況下通過(guò)網(wǎng)銀被該行員工轉(zhuǎn)走，私人進(jìn)行放貸。對(duì)此，渤海銀行方面對(duì)本報(bào)記者表示，案件發(fā)生后，當(dāng)?shù)鼐揭呀槿胝{(diào)查，目前對(duì)此案尚無(wú)定論。
渤海銀行隸屬于天津銀監(jiān)局監(jiān)管，對(duì)此，天津銀監(jiān)局方面昨日表示，要先了解一下情況，等案件告破后才會(huì)根據(jù)是否銀行涉嫌違規(guī)經(jīng)營(yíng)或是操作上有風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，采取具體的監(jiān)管措施。
據(jù)媒體報(bào)道，這并不是普通的“內(nèi)鬼”盜款案件。通常，銀行員工盜取存款，基本上都是非法據(jù)為己有。而此案中，銀行內(nèi)部員工和銀行外的人相互勾結(jié)，由銀行外的人去鼓動(dòng)他人到渤海太原分行存款，他們向儲(chǔ)戶承諾高于其他銀行的存款利息，同時(shí)也向儲(chǔ)戶隱晦地表達(dá)了存款的用途去向。在儲(chǔ)戶將錢(qián)存到銀行后，“內(nèi)鬼”就通過(guò)網(wǎng)銀將存款轉(zhuǎn)到了貸款人賬戶。犯罪嫌疑人向儲(chǔ)戶承諾的高息，來(lái)自非法貸款的收入。
據(jù)上述媒體調(diào)查，在此案件中，渤海銀行的最大風(fēng)控漏洞在于網(wǎng)銀安全。這起案件是銀行員工有辦法私自為客戶開(kāi)立網(wǎng)銀。通常開(kāi)辦網(wǎng)銀必須要確認(rèn)是客戶本人，且在現(xiàn)場(chǎng)才能開(kāi)辦。
背景
城商行異地?cái)U(kuò)張受限
自2009年銀監(jiān)會(huì)放寬中小商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策，很多城商行迅猛擴(kuò)張，同時(shí)也暴露出種種風(fēng)險(xiǎn)。齊魯銀行“偽造票據(jù)案”、溫州銀行“騙貸案”等暴露了銀行內(nèi)部管控機(jī)制不嚴(yán)謹(jǐn)。監(jiān)管層曾多次表態(tài)要求城商行審慎推進(jìn)跨區(qū)經(jīng)營(yíng)。今年4月1日，銀監(jiān)會(huì)主席助理閻慶民表示，未來(lái)對(duì)于內(nèi)控不健全的城商行的新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)將申請(qǐng)“暫停審批”。